تحضير قالب الخطة المالية سواء كان ذلك لمشروع صغير أو شركة أو خطة شخصية أو عمل سنوي ، فهو من أهم الأشياء التي يجب القيام بها ، حيث أنه يساعد رائد الأعمال في تحديد خطواته وتوجيهه ، خاصة إذا كانت في البداية من المشروع ، حيث أن أهميته لا تقل عن دراسة الجدوى الأولي والتقويم.

نموذج الخطة المالية للشركات الصغيرة

قالب الخطة المالية

الخطة المالية عبارة عن تخيل لفكرة يمكن تصميمها لتحقيق هدف خطة العمل ، وتساعد أيضًا في تحديد التعديلات التي قد يحتاجها المشروع والتي قد تحتاجها. نموذج خطة عمل قائمة المشروعلعمل خطة مالية ناجحة ، يجب اتباع ما يلي:

  1. تحديد تفاصيل المشروع والأهداف المرجوة على المدى القصير والطويل.
  2. حدد الأولويات ورتبها حسب الأهم أولاً ثم المهم.
  3. توضيح مراحل المشروع.
  4. تعرف على تكاليف كل مرحلة تقريبًا.
  5. مراقبة الأرباح لتحديد أوجه النقص أو تجاوز.
  6. في حالة حدوث عجز ، يتم وضع خطة لمحاولة تغطيته.
  7. إذا تم استخدام القروض الخارجية ، يتم حسابها وبرمجتها بحيث لا تتجاوز الحد وينهار المشروع.
  8. إجراء مراجعة مستمرة لمراقبة وضبط الوضع المالي في حالة وجود أخطاء أو عجز.
  9. متابعة دخل كل فترة وعمل القوائم المالية للمشروع.

مكونات الخطة المالية

يساهم التخطيط المالي الناجح في تحسين نوعية الحياة والسيطرة على الأموال. يختلف تصميم الخطة باختلاف الأهداف والغايات. تتكون الخطة من العناصر التالية:

  1. إقرارات الدخل والاشتراكات.
  2. بيان صافي رأس المال.
  3. تخطيط الميزانية.
  4. خطة إدارة الخطر.
  5. صناديق التقاعد والصناديق الخاصة.

قم بتنزيل قوالب خطة مالية Excel و PDF

يمكن تنزيل نماذج الخطط المالية بالتنسيقات التالية: